碳交易對銀行信用風險的壓力測試研究的創新與貢獻
從國內外相關研究的比較看，此項壓力測試研究已處于前沿，主要創新點在于：
一是通過系統分析
碳交易壓力測試的各項影響因素，構建出碳交易壓力測試情景分析的邏輯框架和理論模型。通過工商銀行實際數據驗證后發現，該模型能夠較為準確地模擬各個情景下碳
市場特征，對各個企業客戶表現具有良好的區分度。
二是打通了“碳交易-企業-銀行”的壓力傳導路徑，證明了碳交易市場的推出將對企業和金融機構的經營產生影響，并量化測算出這一風險的程度。
三是本研究是以火電行業為例開展的實證研究，相關的思路和方法具有很強的可拓展性，可被金融機構廣泛運用于其他相關行業。
四是本研究充分整合了工商銀行在壓力測試研究和海量數據儲備方面的優勢，以及
北京環境交易所在應對氣候變化、碳交易
政策研究以及試點
碳市場建設運營方面的豐富經驗。兩家機構各展所長，使這次跨界合作產生了良好效果。
